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“乾元—日日鑫高”开放资产组合型人民币理财产品

发布时间：2012-08-07

报告日：2012年7月31日

“乾元-日日鑫高”开放式资产组合型理财产品于2011年4月28日正式成立。截至报告日，本产品规模为56,408,080,981.79元。

一、报告期投资者实际收益率

根据产品说明书的约定，2012年7月1日至2012年7月31日投资者实际收益率如下表所示：

2012年5月28日前:

2012年5月28日后:

投资者参与日	1≤T<10	10≤T<20	20≤T<30	30≤T<45	45≤T<60	60≤T<90	T≥90
2012年5月28日至2011年7月31日	1.95%	2.13%	2.31%	2.49%	2.79%	3%	3.24%

其中：T为投资期，单位：天

相关收益及计算方法，请具体查阅对应的收益率调整公告及产品说明书。

二、产品投资组合详细情况

（一）投资组合的基本情况

（二）债权类资产的行内评级构成

（三）债权类资产的行业占比构成及当月增减变化情况

（四）流动性资产的期限结构

注：流动性资产系指为开放式产品兑付资金提供流动性支持的现金资产和可交易债券资产。

三、持有期产品期限情况

截至报告日，所有投资者持有本产品全部为开放式产品。

四、产品整体运作情况

（1）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（2）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。

（3）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。

中国建设银行

2012年8月7日