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“乾元—日新（鑫）月异（溢）”按月开放资产组合型人民币理财产品月度运作报告

发布时间：2012-11-07

报告日：2012年10月31日

“乾元-日新（鑫）月异（溢）”按月开放式资产组合型理财产品于2010年2月10日正式成立。截至报告日，本产品规模为6,537,129,332.05 元。

一、报告期投资者实际收益率

根据产品说明书的约定，2012年10月1日至2012年10月31日投资者实际收益率如下表所示：

投资者参与日	1≤T<30	30≤T<60	60≤T<90	90≤T<120	120≤T<150	150≤T<180	T≥180
投资者实际收益率	1.11%	3.21%	3.36%	3.57%	3.66%	3.78%	4.20%

其中：T为投资期，单位：天

相关计算方法，请具体查阅对应的收益率调整公告及产品说明书。

二、产品投资组合详细情况

（一）投资组合的基本情况

（二）债权类资产的行内评级构成

（三）债权类资产的行业占比构成及当月增减变化情况

(四) 股权类资产的行业占比构成及当月增减变化情况

三、持有期产品期限情况

截至报告日，所有投资者持有本产品全部为开放式产品。

四、产品整体运作情况

（1）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（2）截至本报告日，个别项目未能按时正常完全还本，但能正常付息，不影响按预期收益兑付客户。

（3）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。

中国建设银行

2012年11月7日