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“乾元—日鑫月溢”开放资产组合型人民币理财产品月度运作报告

发布时间：2012-11-07

报告日：2012年10月31日

“乾元-日鑫月溢”开放式资产组合型理财产品于 2011年 3月 17日正式成立。截至报告日，本产品规模为178,597,213,580.73元。

一、报告期投资者实际收益率

根据产品说明书的约定，2012年10月1日至2012年10月31日投资者实际收益率如下表所示：

投资者参与日

1≤T<7

7≤T<14

14≤T<30

30≤T<60

60≤T<120

120≤T<270

270≤T<365

T≥365

投资者实际收益率

2.25%

2.34%

2.43%

2.82%

3.27%

3.45%

4.11%

4.53%

其中：T为投资期，单位：天

相关收益及计算方法，请具体查阅对应的收益率调整公告及产品说明书。

二、产品投资组合详细情况

（一）投资组合的基本情况

（二）债权类资产的行内评级构成

（三）债权类资产的行业占比构成及当月增减变化情况

（四）股权类资产的行业占比构成及当月增减变化情况

（五）现金及债券类资产的期限结构

三、持有期产品期限情况

截至报告日，所有投资者持有本产品的期限如下表所示：

四、产品整体运作情况

（1）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（2）截至本报告日，个别项目未能正常付息，其他投资资产正常运营。

（3）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。

中国建设银行

2012年11月7日