专项治理工作初见成效

在最近一个多月里，建行山东省荷泽市分行就成功堵截了3起金融诈骗案件，分别为存折调包诈骗、利用“迷魂药”骗取客户资金、利用假国债凭证做质押骗取银行贷款，涉案金额达2080万元。这只是建行今年以来实施的“违法违规行为专项治理”工作成效的一个缩影。

建行有关负责人称，今年以来截止5月31日，建行已成功堵截了57起金融案件的发生，堵截案件金额达8631万元。他说，通过“专项治理”活动，建行员工风险防范意识不断增强，风险识别和防范能力进一步提高。同时，多起案件的成功堵截也说明部分分支机构所处经营环境严峻，面临的外部风险不容忽视。

今年以来，建行在全行开展了以加强制度建设为主要内容的违法违规行为专项治理活动，以实现案件“四个下降”(即案件数量下降、涉案金额下降、大案要案下降、新发案件下降)的目标，提升依法合规经营管理水平，进一步提高广大员工的业务素质、道德素养和遵章守纪的自觉性，基本杜绝有章不循、违章操作、有禁不止、屡查屡犯的行为，在全行上下形成重规范、守法纪、按章办事、依法合规经营的良好风气，全面提升内控和风险管理水平，增强案件防查能力。

开展防范违法违规行为专项检查是近期“专项治理”活动的主要内容。首先由各一级分行组织所辖分支机构自查，主要内容是:主要业务规章制度的落实和执行情况, 包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计财务管理、计算机系统管理、内部审计等。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节,各项业务是否制订了详细的操作规程和细则;各项规章制度是否得到有效的贯彻,差错、事故以及发现的问题是否能够得到及时有效纠正，并做到举一反三；岗位责任制是否明确有效并真正执行等。同时全行将银监会《商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案》规定的引发案件的主要问题、重点岗位及人员、新业务及新服务方式等列为检查重点，对信贷、会计、出纳等关键岗位和人员按照检查内容进行重点检查。

为检验一级分行的自查效果，四、五月间，建行总行从16个部门及分支行抽调精干人员，由总行总经理级人员带队，组成35个专项治理督查组，对全国38个省、市分行及下辖分支机构，开展拉网式大检查。截止目前，全行已开展自查120753人次，机构网点12306个，派出检查组3681个，派出21392人次，检查条线30个，检查内容320项。